Introdução
Imaginemos a situação em que ocorre um sinistro e é necessário registar o reembolso feito pela seguradora para a conta do condomínio e a posterior devolução ao condómino lesado.
No Gecond essa situação pode ser efetuada através das seguintes operações:
Registar a entrada do valor da seguradora
A primeira operação será o registo da transferência que a seguradora fez para a conta do condomínio.
Este registo pode ser feito de uma de duas formas:
Criação de um crédito de fornecedor
ou, outra alternativa é:
Registo de uma receita extraordinária
Criação de um crédito de fornecedor
Uma das formas indicadas de registar essa operação é através da criação de um crédito de fornecedor.
Deve usar o menu Lançamentos ➜ Documentos de fornecedores
e, na página dos documentos de fornecedores, escolher a opção "Adicionar crédito".
O preenchimento do crédito de fornecedor é feito de forma completamente análoga ao registo de uma despesa. Deve preencher a informação do crédito do fornecedor e do seu pagamento e guardar o crédito.
Assim como no registo de uma despesa, deve ter em atenção o tipo de processamento que irá associar ao crédito, para que a sua apresentação nos relatórios do exercício seja explícita. Se desejar que a sua apresentação seja diferenciada nos relatórios deverá associá-lo a um processamento extraordinário. Se não existir nenhum processamento adequado, poderá criar um novo processamento extraordinário com valor zero, que servirá apenas para associação dos créditos de fornecedores ou despesas para apresentação nos relatórios.
Registo de uma receita extra
Outra forma para registar a entrada do valor pago pela seguradora é o registo de uma receita extraordinária.
Para facilitar a identificação deste movimento sugere-se a sua associação a um movimento extraordinário, entretanto, criado para o efeito.
O registo da receita extraordinária deve ser feito no menu Lançamentos ➜ Avisos, créditos e adiantamentos, na opção Adicionar receita extra
O aviso de cobrança gerado por este procedimento deve ser registado à seguradora:
A liquidação deste aviso é feita no menu Lançamentos ➜ Recebimentos
 | Uma vez que a entidade associada à receita não é um condómino, não está ligada a qualquer fração. Assim, será necessário procurá-la por entidade (no caso, Companhia seguradora) e escolhê-la da base de dados |
Depois de registar o pagamento que a seguradora efetuou para o condomínio, seja pela liquidação do crédito de fornecedor ou pelo recebimento da receita extra, é necessário efetuar o reembolso para o condómino lesado. Essa operação passa pela criação de um crédito para o condómino e seu posterior reembolso.
Lançar crédito ao condómino
Em primeiro lugar devemos criar um crédito para o condómino no menu Lançamentos ➜ Avisos, créditos e adiantamentos, na opção Adicionar crédito.
Aqui o ponto importante a notar é que o crédito deve ser registado sem ativar a opção " Credita caixa ou banco do condomínio?", já que este crédito não está a ser registado como um adiantamento por parte do condómino, mas sim como um valor a ser devolvido.
Caso essa opção fosse marcada o registo do crédito obrigaria a uma entrada de dinheiro em caixa ou conta bancária.
Deverá usar a descrição do crédito para registar que está relacionado com o sinistro.
Veja este artigo para mais informação sobre interpretação de créditos.
Reembolsar o crédito
Depois de criado o crédito para o condómino deverá efetuar o seu reembolso. O reembolso do crédito dará saída do valor da conta bancária do condomínio e afetará a conta corrente do condómino.
Veja este artigo para saber como reembolsar um crédito.